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    企業開戶常見問題解答

    [2021年05月11日]

    1、企業可以在銀行開立什么賬戶?
      企業可以自主選擇在一家銀行開立一個基本存款賬戶,這個賬戶是唯一的,可用于辦理日常轉賬結算和現金收付。企業還可以根據資金用途自主選擇開戶行,開立一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶。一般存款賬戶是因借款或其他結算需要,在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。專用存款賬戶是按照法律、行政法規和規章,對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。臨時存款賬戶是因臨時需要并在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶。
    2、在賬戶日常使用中,企業應如何更好地保證資金安全?
      一是保管好企業各種證照、公章和預留印鑒,重要證照不外借;二是使用可靠的支付驗證方式,如支付密碼器,加強網銀證書管理;三是根據企業經營需要設置網銀日累計、筆數、年累計限額,超出限額和筆數的,到銀行柜面辦理;四是收到對賬單或對賬信息后,及時核對財務并在規定期限內向銀行發出對賬回單或確認信息。
    3、企業信息變更了,需要到開戶銀行辦理手續嗎?
      企業名稱、法定代表人(單位負責人)、住址以及其他開戶資料發生變更時,應于5個工作日內書面通知開戶銀行,提交變更申請,并提供有關證明。為避免證明文件超期或失效,影響到賬戶的使用,企業應及時到開戶銀行完成變更。
    4、企業在哪些情況下應向開戶銀行提出撤銷賬戶申請?
     ?。?)被撤并、解散、宣告破產或關閉的;
     ?。?)注銷、被吊銷營業執照的;
     ?。?)因遷址需要變更開戶銀行的;
     ?。?)其他原因需要撤銷銀行賬戶的。
      但未清償開戶銀行債務的,不得撤銷該銀行結算賬戶。
    5、企業在賬戶使用中應承擔哪些主要責任和義務?
      不得偽造、變造證明文件欺騙銀行開立賬戶;
      不得利用銀行結算賬戶逃廢銀行債務;
      不得出租、出借銀行結算賬戶;
      不得違規支取現金;
      不得違規將單位款項轉入個人銀行結算賬戶;
      法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料變更,在規定期限內通知銀行。
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